Políticas KYC
Disposiciones Generales
Jokabet se adhiere a los principios de «Conozca a su Cliente» (KYC), cuyo objetivo es combatir la delincuencia financiera y el blanqueo de dinero. Estamos obligados a verificar la identidad de nuestros usuarios y garantizar la seguridad de todas las transacciones.
En cualquier momento, podemos solicitar documentos que demuestren tu identidad y residencia. Hasta que se verifiquen los datos, es posible que se restrinja el acceso a determinadas funciones, incluidas las retiradas de fondos.
Niveles de Verificación y KYC
Adoptamos un enfoque gradual para la verificación de los clientes. En función del nivel de riesgo y actividad, se aplica uno de los siguientes tipos de verificación:
- Diligencia debida simplificada (SDD): se aplica a las operaciones con un riesgo mínimo;
- Diligencia debida con respecto al cliente (CDD): se utiliza en la mayoría de los casos e incluye la identificación estándar;
- Diligencia debida ampliada (EDD): se aplica a las transacciones de gran volumen o de mayor riesgo.
Qué Documentos Pueden Exigirse
Podemos solicitar determinados documentos para pasar una comprobación de identidad. La lista depende del nivel de verificación e incluye tanto datos obligatorios como confirmaciones adicionales.
Conjunto Básico de Datos
Se trata de la información básica que debe facilitarse durante la identificación. Estos datos son necesarios para confirmar tu identidad y edad.
- Nombre y apellidos;
- Fecha de nacimiento;
- Dirección de residencia permanente;
- Número de identificación.
Prueba de Identidad y Dirección
Estos documentos nos ayudan a asegurarnos de que la información que nos facilitas es verídica. También son necesarios para cumplir requisitos legales.
- Pasaporte o documento de identidad;
- Justificante de domicilio (por ejemplo, recibo de servicios públicos o extracto bancario con una antigüedad no superior a 6 meses).
Documentos Adicionales
A veces puede ser necesario presentar ficheros adicionales. Esto es especialmente importante para una verificación más exhaustiva o si sospecha de una discrepancia en los datos.
- Documento adicional (permiso de conducir, cartilla militar, etc.);
- Foto del usuario con el pasaporte abierto sobre el fondo de su cara;
- Foto de la tarjeta bancaria (visibles los 6 primeros y los 4 últimos dígitos, el nombre del titular y la fecha de caducidad).
Motivos de Rechazo de Documentos
Los documentos pueden ser rechazados si:
- El nombre o la dirección no coinciden con los datos de la cuenta;
- Los documentos son ilegibles o están dañados;
- Se envían archivos inadecuados (por ejemplo, un sobre en lugar de una factura de servicios públicos);
- Los documentos no verifican la edad o la identidad;
- El personal de la empresa plantea otras dudas.
Proceso de Verificación y Estado
Validación Temporal
Tras cargar los documentos, el usuario obtendrá el estado de «Confirmación temporal». En un plazo de 24 horas, el equipo de KYC verificará los documentos y enviará el resultado:
- Aprobado: documentos aceptados;
- Rechazado – verificación fallida;
- Necesita datos adicionales – información aclaratoria, el estado no cambia.
Limitaciones
Con el estado «Aprobación temporal» puedes utilizar el sitio, pero la retirada de fondos no estará disponible hasta que finalice la verificación completa.
Si los documentos no se aprueban, te informaremos del motivo y se creará una solicitud de asistencia en el sistema con el número de referencia. En este caso, el depósito y la retirada de fondos quedarán bloqueados.
Verificación Final
Si el proceso KYC es satisfactorio, se realiza una comprobación adicional de la actividad y el saldo antes de la retirada para garantizar que los fondos se han recibido de forma justa.
Otras Reglas
Como parte del cumplimiento de la política KYC, existen restricciones adicionales:
- Queda terminantemente prohibida la transferencia de fondos entre usuarios;
- La verificación puede incluir una prueba de vídeo y documentos adicionales;
- Podemos llamar al número que aparece en tu cuenta como parte del proceso de verificación.
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