Política Contra el Blanqueo de Dinero (AML)

1.1. La dirección de la empresa tiene una amplia experiencia en la protección de Jokabet frente a actividades ilegales. Desde hace muchos años se aplican medidas contra el fraude y el blanqueo de dinero y se forma a los empleados.

1.2 Los futuros programas de formación se basarán en el conocimiento de la Ley de ganancias ilícitas y los signos típicos del blanqueo de dinero, especialmente en el entorno en línea.

1.3. El director de la empresa conoce bien las disposiciones de la Ley y las obligaciones de prevención del blanqueo de dinero. Tiene un historial de éxito en la seguridad de proyectos de juego tanto en línea como en locales físicos.

2.1. Las plataformas de juego pueden utilizarse para blanquear dinero. La rapidez de las transacciones y los diferentes métodos de pago hacen que estas plataformas sean vulnerables.

2.2. Por lo tanto, muchas decisiones internas se toman teniendo en cuenta estos riesgos: algunas están dirigidas directamente a la protección, otras mejoran la seguridad como parte de la estrategia empresarial general.

2.3. Todos los empleados están formados para reconocer señales de actividad sospechosa, entre otras:

• Apuestas inusuales;
• Esquemas extraños de depósito y retirada;
• Datos de clientes cuestionables;
• Problemas de confirmación de identidad;
• Comunicación entre cuentas.

2.4. En caso de sospecha de blanqueo de dinero, el empleado está obligado a informar a la persona responsable (MLRO), pero no a notificárselo al cliente. Sólo se tomarán medidas ulteriores previa aprobación. El MLRO enviará un informe a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) a través del sistema goAML y mantendrá todos los registros necesarios.

2.5. La empresa utiliza la política «Conozca a su cliente» (KYC). Los clientes son informados de los posibles controles y de la necesidad de aportar documentos en el momento del registro o posteriormente.

2.6. Entre las medidas adicionales se incluyen:

• Límites en el importe y el número de retiradas;
• Verificación y aprobación por el director de las transferencias a partir de 3000 EUR cada vez;
• Un máximo de 3 retiradas al día y no más de 9000 EUR al día.

2.7. La retirada de más de 3000 EUR en 24 horas o 9000 EUR en 90 días requerirá una verificación reforzada. La simple verificación en línea no es adecuada en estos casos.

2.8. No se utiliza efectivo, lo que elimina el riesgo de falsificación.

2.9. Todas las transacciones de la cuenta se registran y comprueban periódicamente. Las apuestas y ganancias sospechosas se comprobarán más a fondo, incluido el historial de llamadas, para garantizar que no haya connivencia entre el personal y los clientes.

2.10. Se mantiene una lista separada de clientes de alto riesgo o con estatus político – estas cuentas se comprueban con mayor frecuencia y cuidado.

2.11. Si se detecta mala conducta por parte de un empleado, la empresa investigará y tomará medidas de acuerdo con la legislación laboral, incluida la suspensión.

3.1. Los controles abarcan los locales, los equipos, los empleados, las comunicaciones y las operaciones. Se aplicarán distintas medidas para garantizar la seguridad en todos estos ámbitos.

3.2. Se utiliza un sistema de grabación de llamadas. Esto ayuda a:

• Formar a los empleados;
• Confirmar la exactitud de las tarifas y las transacciones;
• Proteger a los clientes y la reputación de la marca;
• Identificar posibles colusiones entre clientes y empleados.

3.3. La protección de datos, programas y equipos es una prioridad. Todos los datos que pueden encriptarse se encriptarán. El acceso a las carpetas compartidas está restringido y se utiliza la protección por contraseña. Los datos se almacenan y se hacen copias de seguridad de manera que no se produzcan accesos externos ni pérdidas.

4.1. Las condiciones de uso y las normas KYC y AML se publicarán en el sitio web. En ellas se detallan las medidas que deben tomarse cuando se detecten fraudes, juego sucio, sospechas de amaño de partidos y interacciones con los reguladores.

4.2. En caso de sospecha de delitos graves, no se notificará al cliente para no interferir en la investigación. Para estas situaciones se imparte una formación específica al personal.

4.3. También se comprobarán las relaciones con otras empresas. Esto incluye la comprobación estándar de antecedentes, la firma de acuerdos de confidencialidad, la revelación de fundadores y la información de contacto. Toda la información se documentará.